Популярны также такие формы, как краудфакторинг – финансирование микроинвесторами договоров с отсрочкой платежа и лендинг – финансирование компании в виде “займа от народа”. И все эти действия реализуются через инвестиционные платформы. Эксперты утверждают, https://ru.wikipedia.org/wiki/Investing.com что рост их популярности в России гарантирован на несколько ближайших лет. Но возможности этого инструмента гораздо шире, в мире он используется как один из перспективных способов инвестирования бизнеса разного рода, поэтому его масштабы быстро растут.
Выдвинуто предположение о том, что принятие в США законодательного акта, регулирующего использование механизмов краудфандинга для инвестирования в акционерный капитал компании, позволило изменить отношение общественности к краудфандингу. С этого момента он стал восприниматься как инструмент венчурного рынка. В рамках этой модели https://ru.qwe.wiki/wiki/Financial_News аккумулируются средства для реализации проекта, результаты которого и выступают вознаграждением для доноров. При этом инвестиции совершаются не с целью получения прибыли, а с целью приобретения уникального продукта. В этой связи здесь уместнее использовать термин клиент-инвестор, которое встречается у V. Kuppuswamy .
Это может быть краудинвестинг – привлечение средств микроинвесторов в стартапы и предприятия малого бизнеса. Или краудфандинг – продажа малых долей предприятия широкому кругу людей.
В итоге на данный момент на «Планете» около 400 тысяч зарегистрированных пользователей, в месяц у сайта больше полумиллиона посетителей. В общей сложности на платформе собрано более 200 миллионов рублей для финансирования более https://www.finversia.ru/ 1000 проектов. Представители бизнеса, в том числе индивидуальные предприниматели, смогут получать финансирование с помощью краудфандинга. Банк России будет вести специальный реестр операторов инвестиционных площадок.
Краудинвестинг (crowdinvesting, equity crowdfunding) является одним из направлений такого современного феномена, как краудфаундинг, популярного механизма финансирования креативных, инновационных и, как правило, молодых проектов (стартапов). В отличие от классического краудфаундинга, краудинвестинг в меньшей степени преследует альтруистические и общественные цели и одновременно в большей степени нацелен на финансирование коммерческих проектов на возмездной основе. Данил Попов, директор по маркетингу краудфандинговой площадки недвижимости Aktivo, рассказывает, в чем причины столь низкого интереса инвесторов к проектам с приставкой «крауд» и есть ли будущее у краудинвестинга в России. Однако краудфандинг и краудинвестинг имеют перспективы.
Почему эта схема инвестиций становится всё популярнее? В отличие от других инструментов, https://ru.investing.com/news/ краудфандинговые платформы открыты для инвесторов с небольшим бюджетом.
В начале 2000 годов в США начинает развиваться финансирование при помощи краудфандинга различных бизнес-проектов, краудинвестинг и краудлендинг. В 2005 году появляется EquityNet, первый сервис, который предлагает частным инвесторамвкладываться в стартапы, а в 2010 году — популярный сегодня проект AngelList, специализирующийся на акционерном финансировании. Попрогнозу Всемирного Банка, к 2025 году годовой объем краудинвестиций в развивающихся странах может достичь $95 миллиардов. По объемурынка крудинвестингааналитики Банка сравнивают нас с ЮАР, количество реально работающих краудинвестинговых площадок в России и Южной Африке тоже одинаковое. Закон ограничил сферу деятельности инвестиционных платформ только инвестициями B2B и C2B.
Crowdfunding (дословный перевод «финансирование толпой») – это механизм привлечения финансирования с целью реализации продукта, проведения мероприятия, помощи нуждающимся, поддержки бизнеса и т.д. Часто случается, что для https://ru.investing.com/news/ реализации действительно крутых идей нет средств. По этой причине умирают сотни стартапов, изобретений, фильмов. Однако в мире найдется много людей, готовых поддержать хорошую идею и вложить деньги в ее реализацию.
Новости о том, как краудфандинг помогает собрать средства для очередного социального или благотворительного проекта, мы слышим регулярно. Благотворительность и социальные проекты — огромное поле деятельности для крауд-сервисов в России. В то же время объемы российского рынка краудинвестинга, к сожалению, пока невелики. По данным аналитического центра НАФИ, по итогам 2016 года объем банковских кредитов для малого и среднего бизнеса сократился на три процента и стагнирует уже пятый год подряд.
Они не требуют участия вкладчика в управлении активом. В среднем они приносят доход выше, чем ряд других инструментов (например, ценные бумаги, депозиты или сырьевые товары). Интернет делает доступ к коллективным инвестициям максимально простым.
Наши коллеги из ЦБ в первую очередь хотят поставить краудинвестинг на регулируемые рельсы. Мы ориентируемся на сектор малого и среднего бизнеса, и уже синхронизировали с правительством требования к площадкам и инвесторам. Задача – не “легализовать” крауинвестинг, а дать инструменты для защиты инвесторов и проектов важнейшие новости и события в мире финансов в высокорискованном бизнесе (а вложения в высокие технологии и новые проекты всегда несут высокие риски). У ЦБ более детализированные требования к участникам, но и жесткие ограничения по финансам на инвестора в год. Однако наш проект может начать работать сразу же, если его примут, допустим, завтра.
С помощью краудфандинга, например, собирают средства на создание памятников, выпуск кинофильмов или дисков, на помощь пострадавшим от стихийных бедствий и другие благотворительные проекты и т.д. До недавнего времени мы могли смело утверждать, что AKTIVO — единственная в России краудфандинговая (краудинвестинговая) платформа для совместных инвестиций в недвижимость. Однако теперь на рынке появились сходные по концепции проекты. Краудфандинговые площадки также являются посредниками при продаже коммерческой недвижимости и, вполне вероятно, в перспективе могут получить значимую долю на довольно тесном рынке купли-продажи объектов коммерческой недвижимости в России. Инвестиционные платформы быстро развиваются в силу объективных экономических причин.
Многие в результате приходят к инвестиционным платформам и используют их как способ обеспечить достаточную доходность собственных средств, инвестируя их в уставной капитал интересующих их фирм, выдавая ссуды физическим лицам и организациям. Это стимулирует реальный сектор экономики, помогает развитию стартапов, реализации различных проектов. Причем инвестор может принимать участие в отборе перспективных проектов, в которые он намерен вложить свои средства, получает полную информацию о сборе денег и их вложении, а затем – дивиденды с полученной прибыли.
Инвестиционная (краудфандинговая) платформа
На мировых краудфандинговых площадках частные инвесторы с небольшим чеком могут инвестировать в масштабные проекты, связанные с коммерческой недвижимостью. ИП и юрлица смогут привлекать через инвестиционные платформы не более 1 млрд рублей в год. рублей в год, если иное ограничение не предусмотрено федеральными законами.
- В этом году пятилетний юбилей отмечает знаменитый JOBS Act (закон о краудинвестинге, или закон о стартапах), принятый администрацией Барака Обамы, который легализовал в США сразу несколько моделей краудинвестиций.
- Это может быть краудинвестинг – привлечение средств микроинвесторов в стартапы и предприятия малого бизнеса.
- Или краудфандинг – продажа малых долей предприятия широкому кругу людей.
- Теперь в мире насчитывается более 200 краудфандинговых (краудинвестинговых) площадок в сфере недвижимости, и число их растет.
- Внедрение цифровых технологий во все сферы жизни обуславливает рост популярности платформенных бизнес-решений.
Одна из наиболее опытных – Национальная инвестиционная платформа, чей опыт в краудфинансировании составляет более двух лет. Владимир Гамза является известным специалистом в области финансов. Кроме того, на “Национальной инвестиционной платформе” можно привлекать и возможности ТПП РФ, обеспечивая масштабирование процесса краудфандинга. Плеханова, возглавляемый Сергеем Безделовым, проводит программы по повышению уровня цифровой грамотности населения. Так, в ноябре 2019 года, в рамках национального проекта “Цифровая экономика” он реализовал программу дополнительного образования “Управление, основанное на данных (Chief Data Officer)”.
В этой связи представляется целесообразным назвать этот сегмент венчурным. Такие площадки помогают девелоперам совместно инвестировать в строительство, а пулу частных инвесторов — приобретать сообща дорогостоящие объекты. Безусловно, риелтор и площадка могут неплохо работать в связке. С чем это связано, рассказывает Дмитрий Михайлов, директор по развитию краудфандинговой площадки AKTIVO. Краудфандинг, или краудинвестинг, в сфере недвижимости становится все популярнее.
Во-первых, регулярное повторение финансовых кризисов, как в конкретной стране, так и глобальных масштабах, приводит к тому, что люди опасаются хранить свои сбережения в банках. Население теряет доверие к банковской системе в целом. Так, по некоторым данным, на руках у граждан России сейчас скопилось около 15 триллионов рублей, которые можно было бы привлечь в экономику страны. Во-вторых, во всем мире непрерывно снижаются процентные ставки по депозитам, в некоторых случаях даже до минусовых показателей. В итоге доходность депозитов падает, и люди либо более активно тратят свои деньги, либо ищут новые инструменты для их сохранения и преумножения.
Объекты на площадке покупают, как правило, 50–100 частных инвесторов в расчете на пассивный доход, который обещает площадка. Чтобы выполнить обязательства по обещанной инвесторам доходности, площадка обязана контролировать дальнейшую работу с объектом, заниматься вопросами управления, ремонта и сдачи площадей в аренду. Если она не сможет обеспечить доходность объекта (так как он требует капитального ремонта, не может функционировать из-за отсутствия документации, непривлекателен для арендаторов и т.д.), ей нет смысла продавать его инвесторам. Об этом говорится в сообщении нижней палаты парламента.
Проще говоря, это отличный способ для предпринимателей находить партнеров и инвесторов. Данная разновидность краудфандинга для бизнеса может быть применена как к запущенным проектам, так и к тем, что только готовятся выйти на рынок. Донор должен осознавать все риски, связанные с инвестированием, и быть готовым к потере вложений. Как правило, проекты платформы представляют собой реновацию и строительство микроапартаментов и коммерческой недвижимости в Германии.
В 2018 году ожидается принятие российского закона о краудфандинге – сейчас над ним ведется активная работа. По прогнозам Всемирного банка, к 2025 году объем рынка краудфандинга составит 96 миллиардов долларов. Важным моментом развития этой сферы является законодательство с прописанными требованиями к краудфандинговым проектам и ответственностью команд за невыполнение своих обязательств. Именно из-за слабости законодательства краудфандинг в нашей стране заметно менее эффективен, нежели за рубежом. Сегодня в России действует уже около полусотни инвестиционных платформ.
Самые необычные способы инвестирования в России
Механизмы краудфандинга значительно снижают пространственные ограничения и необходимость в посредниках в процессе инвестирования. В этой связи особенно важно понимание законов развития этого явления и путей воздействия на него. – В рабочих совещаниях с министерствами и институтами развития мы обсуждали этот феномен как причину, по которой регулирование отрасли должно быть мягким и экспериментальным, – рассказала эксперт. – Крупнейшие представители отрасли также вошли в “регуляторную песочницу” при Центробанке, задача которой была выработать нормы для будущего закона, которые бы устроили всех.
Инвестиционные ограничения
А мотивацией для этих состоятельных людей является высокий процент возврата от инвестиций, хоть и сопряженный с определенным риском. Однако, если перегнуть палку, то инструмент может оказаться непривлекательным для инвесторов, как в итоге и получается.
Краудфандинг для народа
По данным Preqin, за последние три года объем средств, привлеченных в глобальные закрытые фонды недвижимости, увеличивался в среднем на 11% в год. Проекты, реализуемые на наших площадках Planeta и Boomstarter, в целом демонстрируют те же закономерности, что и Kickstarter. Однако Planeta преимущественно ориентирована на финансирование творческих и благотворительных проектов, тогда как Boomstarter имеет существенную долю бизнес-проектов. В то же время уровень аккумулируемых сумм на данном этапе не позволяет Boomstarter заявить о себе, как о полноценном крупном участнике венчурного рынка.
Краудфандинговая площадка помогает инвестору оценить предлагаемые проекты. Прежде чем заявка на финансирование появляется на платформе, она проходит оценку (due diligence).